Pentru a putea revendica suma acumulată în contul tău individual la Fondul Esențial, la împlinirea vârstei de 60 de ani, sunt necesare următoarele documente:

• cererea de plată, în original, prin completarea, datarea și semnarea formularului pe care îl găsești mai jos;
• copia documentului de identitate, valabil la data remiterii cererii de plată;
• copia legalizată după certificatul de încadrare în grad de handicap grav sau accentuat eliberat de comisiile teritoriale de evaluare a persoanelor adulte cu handicap, în situația în care există;
• copia după un extras de cont bancar deschis, în moneda RON sau în care se pot primi RON, fără rulaj sume sau orice fel de document emis de instituțiile bancare, în care să fie lizibil codul IBAN al contului al cărui titular ești.

Este necesar să trimiți documentele în forma specificată mai sus, fie prin serviciile poștale/de curierat la sediu Carpathia Pensii, fie prin mijloace de comunicare electronică. În cazul transmiterii electronice, cererea de plată și certificatul de încadrare în grad de handicap trebuie să fie semnate cu semnătură electronică calificată de către emitentul fiecărui document, iar documentele transmise în format electronic sub forma unor copii legalizate trebuie să fie semnate electronic calificat de notarul public.

În situația în care solicitarea este formulată prin mandatar, aceasta trebuie însoțită, suplimentar, de procura specială autentică, transmisă în original sau în copie legalizată, iar în cazul transmiterii prin mijloace electronice, procura trebuie să fie semnată cu semnătură electronică calificată de către un notar public. Mandatarul va transmite, de asemenea, copia documentului său de identitate valabil la data depunerii cererii.

Descarcă formularul Plată pensie privată.

În cazul în care beneficiezi de pensie în condițiile art. 61 din Legea nr. 360/2023 privind sistemul public de pensii, cu modificările și completările ulterioare, respectiv ale unei pensii similare stabilite în baza legilor care reglementează acordarea pensiei în cazul unor categorii profesionale, după caz, ai dreptul să primești contravaloarea activului personal net acumulat în contul tău individual la Fondul Esențial.

Pentru a putea revendica suma acumulată în contul individual, te rugăm să depui sau să trimiți prin serviciile poștale sau de curierat, la sediul nostru, următoarele documente:

• cererea de plată, în original, prin completarea, datarea și semnarea formularului pe care îl găsești mai jos;
• copia legalizată după Decizia administrativă valabilă privind acordarea pensiei de invaliditate, respectiv a unei categorii similare de pensie;
• copia documentului de identitate, valabil la data remiterii cererii de plată;
• copia legalizată după Certificatul de încadrare în grad de handicap grav sau accentuat eliberat de comisiile teritoriale de evaluare a persoanelor adulte cu handicap sau o declarație pe propria răspundere privind faptul că nu deții acest certificat, după caz;
• copia deciziei medicale, în cazul acordării unei categorii similare de pensie, pentru militarii, polițiștii și funcționarii publici cu statut special care și-au pierdut total sau cel puțin jumătate din capacitatea de muncă;
• copia după un extras de cont bancar în moneda RON sau în care se pot primi RON, fără rulaj sume, sau orice fel de document emis de instituțiile bancare, în care să fie lizibil codul IBAN al contului al cărui titular ești, astfel încât să nu intervină erori în momentul plății sumelor cuvenite.

Documentele se pot trimite și prin intermediul mijloacelor de comunicare electronice, caz în care cererea de plată trebuie semnată utilizând semnătura electronică calificată, iar Decizia administrativă și Certificatul de încadrare în grad de handicap trebuie, de asemenea, să conțină semnătură electronică calificată realizată de emitent sau, dacă sunt transmise ca și copii legalizate în formă electronică, acestea trebuie să poarte semnătura electronică calificată a notarului public.
În situația în care solicitarea este formulată prin mandatar, aceasta trebuie însoțită, suplimentar, de procura specială autentică, transmisă în original sau în copie legalizată, iar în cazul transmiterii prin mijloace electronice, procura trebuie să fie semnată cu semnătură electronică calificată de către un notar public. Mandatarul va transmite, de asemenea, copia documentului său de identitate valabil la data depunerii cererii.

Descarcă formularul Plată pensie invaliditate.

Pentru a putea revendica suma acumulată în contul individual al unui participant decedat al Fondului Esențial, fiecare moștenitor trebuie să trimită următoarele documente:

• cererea de plată, în original, prin completarea, datarea și semnarea formularului pe care îl găsești mai jos;
• copia documentului de identitate al beneficiarului, valabil la data remiterii cererii de plată;
• copia certificatului de deces al participantului;
• copia certificatului de naștere – în cazul minorilor de până la 14 ani;
• copia legalizată a Certificatului de moștenitor/legatar, certificatului de moștenitor suplimentar, actului de partaj voluntar, după caz, sau hotărârii judecătorești definitive, după caz, din care să rezulte calitatea de moștenitor/legatar și cota-parte cuvenită din activul personal net al participantului decedat;
• copia legalizată după certificatul de încadrare în grad de handicap grav sau accentuat eliberat de comisiile teritoriale de evaluare a persoanelor adulte cu handicap, în situația în care există;
• copia după un extras de cont bancar în moneda RON sau în care se pot primi RON, fără rulaj sume sau orice fel de document emis de instituțiile bancare, în care să fie lizibil codul IBAN al contului al cărui titular este moștenitorul, astfel încât să nu intervină erori în momentul plății sumelor cuvenite;
• copia după documentul care atestă numărul de identificare fiscală atribuit de către organul fiscal, în cazul în care nu deții cod numeric personal.

Pentru a obține documentele necesare, te sfătuim să apelezi înainte la serviciile unui notar public.

Ulterior, vei trimite documentele în forma menționată mai sus prin intermediul serviciilor poștale/de curierat la sediul Carpathia Pensii sau prin mijloacele de comunicare electronice. În cazul transmiterii electronice, cererea de plată, certificatul de moștenitor/legatar și certificatul de încadrare în grad de handicap trebuie să fie semnate cu semnătură electronică calificată de către emitentul fiecărui document, iar documentele transmise în format electronic sub forma unor copii legalizate trebuie să fie semnate electronic calificat de notarul public.
În situația în care beneficiarul este reprezentat de mandatar, de persoana care exercită drepturile și obligațiile părintești sau de curatorul/tutorele desemnat, acesta depune copia actului său de identitate, valabil la data depunerii cererii, precum și copia legalizată sau originalul documentului care atestă numirea mandatarului, respectiv a curatorului/tutorelui. În cazul transmiterii prin mijloace electronice, documentele de reprezentare trebuie semnate cu semnătură electronică calificată de către emitent.

Descarcă formularul Plată moștenire.

Plata activului personal net se poate face fie în plată unică, fie în plăți eșalonate lunare pe o perioadă de maximum 5 ani, conform graficului de plăți. În cererea de plată te rugăm să alegi modalitatea preferată. Dacă optezi pentru plată eșalonată, te rugăm să precizezi fie numărul de rate/luni, fie suma pe care dorești să o încasezi lunar, în limita activului personal disponibil. Plățile eșalonate se efectuează în data de 10 a fiecărei luni sau, dacă data de 10 este o zi nelucrătoare, în prima zi lucrătoare următoare. Pentru orice informații suplimentare, ne poți contacta la 0264.302.202.

Dacă ești deja în plată eșalonată, ai posibilitatea să modifici oricând modul în care îți încasezi banii. a) Pentru modificarea tipului de plată (din plată eșalonată în plată unică) și/sau a valorii ratei, este necesar să ne trimiți o cerere de plată, semnată și datată, însoțită de copia documentului tău de identitate, valabil la data remiterii cererii de plată și de extrasul de cont sau alt document emis de instituţiile de credit ce atestă titularul contului și codul IBAN, după caz. Cererea se transmite în original dacă este depusă la sediu sau trimisă prin poștă/curier, iar dacă o trimiți prin e mail trebuie să fie semnată cu semnătură electronică calificată; documentele anexate se transmit în copie (respectiv copie electronică, dacă trimiți prin e mail). Descarcă formularul Cererea de modificare a graficului de plăți.
Noi vom evalua cererea ta și vom emite, în maximum 10 zile lucrătoare, un nou grafic de plăți, pe care ți-l vom comunica imediat. Noul grafic intră în vigoare începând cu luna următoare emiterii.

b) Pentru modificarea modalității de plată (mandat poștal ↔ virament bancar) sau actualizarea datelor bancare, trebuie să ne trimiți o cerere de modificare, însoțită de copia documentului de identitate, valabil la data remiterii cererii de plată și de extrasul de cont sau alt document emis de instituţiile de credit ce atestă titularul contului și codul IBAN, după caz. Dacă trimiți documentele prin e mail, toate se transmit în copie electronică; dacă le trimiți prin poștă/curier sau le depui la sediu, cererea se transmite în original, semnată și datată, iar restul documentelor în copie.

Dacă alegi să fii reprezentat de un mandatar, pe lângă documentele de mai sus, este necesară și o procură specială autentică, în original (dacă este depusă la sediu), în copie legalizată (dacă este transmisă prin poștă/curier) sau semnată cu semnătură electronică calificată de către notarul public (dacă este transmisă prin e mail), împreună cu copia documentului de identitate al mandatarului, valabil la data depunerii cererii.

Drepturile primite în conformitate cu prevederile Legii nr. 204/2006 privind fondurile de pensii facultative, cu modificările și completările ulterioare, reprezintă venituri din pensii și se supun prevederilor Legii nr. 227/2015 privind Codul Fiscal, prin reținerea următoarelor taxe, după caz.

Contribuția de asigurări sociale de sănătate (CASS) se calculează prin aplicarea cotei de 10% asupra veniturilor din pensii care depășesc suma lunară de 3.000 lei, pentru fiecare drept de pensie.

• CASS se aplică asupra veniturilor din pensii plătite din fondul de pensii în perioada 01.08.2025 – 31.12.2027, cu respectarea prevederilor Legii nr. 141/2025 privind unele măsuri fiscal-bugetare. Îți recomandăm să analizezi atent efectele aplicării CASS asupra veniturilor din pensii la care ai dreptul și să alegi varianta de plată cea mai potrivită. Îți confirmăm că drepturile tale nu se prescriu dacă nu revendici sumele acumulate, iar activul personal net din contul individual de pensie privată se administrează în continuare de către Carpathia Pensii S.A.F.P.P. S.A., în condițiile legii.

• Sunt scutiți de la plata CASS asupra veniturilor din pensii următoarele categorii de persoane fizice, conform art. 154 din Codul Fiscal:

a) copiii până la vârsta de 18 ani, tinerii de la 18 ani până la vârsta de 26 de ani, dacă sunt elevi, inclusiv absolvenții de liceu, până la începerea anului universitar, dar nu mai mult de 3 luni de la terminarea studiilor, ucenici sau studenți, absolvenții facultăților de medicină, stomatologie, farmacie, dar nu mai mult de 6 luni de la absolvirea facultății, studenții-doctoranzi, precum și persoanele care urmează modulul instruirii individuale, pe baza cererii lor, pentru a deveni soldați sau gradați profesioniști. Scutirea de plata CASS se aplică inclusiv în cazul tinerilor de la 18 ani până la vârsta de 26 de ani, elevi, ucenici sau studenți, respectiv în cazul studenților-doctoranzi, înmatriculați într-o instituție de învățământ liceal/școală profesională sau instituție de învățământ superior, după caz, acreditată, din altă țară.

În vederea aplicării scutirii în acest caz, depune:

• • în copie certificatul de naștere în cazul minorilor de până la 14 ani respectiv cartea de identitate/pașaportul după caz, dacă vârsta este peste 14 ani;
  • în original adeverința emisă de instituția de învățământ abilitată în cazul tinerilor cu vârsta de la 18 ani până la vârsta de 26 de ani.

b) tinerii cu vârsta de până la 26 de ani care provin din sistemul de protecție a copilului. În vederea aplicării scutirii în acest caz, depune în original adeverința emisă de instituția de specialitate.

Impozitul pe venit din pensii se calculează prin aplicarea cotei de impunere de 10% asupra venitului impozabil din pensii.

• Pentru sumele primite ca plată unică, venitul impozabil este constituit din sumele care depășesc contribuțiile nete ale participanților, la care fiecare fond de pensii acordă un singur plafon de venit neimpozabil de 3.000 lei și, după caz, deduce CASS datorată, în limita venitului impozabil.
• Pentru sumele primite ca plăți eșalonate lunare, venitul impozabil este constituit din sumele care depășesc contribuțiile nete ale participanților, la care se aplică plafonul de venit neimpozabil de 3.000 lei pentru fiecare rată lunară de la fiecare fond de pensii și, după caz, se deduce CASS datorată, în limita venitului impozabil.

• Sunt scutiți de la plata impozitului pe veniturile din pensii persoanele fizice cu handicap grav sau accentuat. În vederea aplicării scutirii în acest caz, depune în original sau copie legalizată, certificatul de încadrare în grad de handicap grav sau accentuat.

Regăsești mai jos un exemplu de calcul al CASS și al impozitului pe venit din pensie pentru plata unui activ personal în valoare de 60.000 lei brut, compus din 35.000 lei reprezentând contribuțiile nete convertite, respectiv 15.000 lei, reprezentând câștigul investițional, în scenariul unei plăți unice, respectiv al unei eșalonări în 3 rate.

Îți confirmăm că drepturile tale nu se prescriu dacă nu revendici sumele acumulate, activul personal net din contul individual de pensie privată fiind administrat în continuare.

Având în vedere aceste lucruri, îți recomandăm să analizezi atent efectele reținerii acestor taxe din veniturilor din pensii la care ai dreptul, și să alegi varianta de plată cea mai potrivită pentru tine!

Suportăm comisioanele bancare în cazul alegerii efectuării plății prin ordin de plată direct în contul bancar al participantului sau beneficiarului.

În cazul plăților prin mandat poștal, având în vedere procedura C.N. Poșta Română S.A., nu suportăm taxele de mandat poștal, acestea fiind reținute din sumele care se cuvin participantului sau beneficiarului. Pentru detalii despre comisioanele poștale accesați site-ul www.posta-romana.ro.

Ești participant la sistemul de pensii administrate privat în România și dorești să devii și participant al Fondului de pensii facultative Esențial?

• Contactează-ne prin telefon, e-mail, fax sau în persoană, la sediul Carpathia Pensii.
• Vom completa un act de aderare în baza copiei după actul de identitate sau a pașaportului emis de către autoritățile române, după caz, și a formularului de date suplimentare.
• Îți punem la dispoziție Cererea de transfer al contului tău la Esențial – găsești mai jos modelul de cererea de transfer.

După ce citești toată documentația, o poți semna, iar noi te rugăm să transmiți către administratorul fondului de la care dorești să îți transferi contul individual, prin mijloace electronice (scanat, prin email sau fax), fie în original, într-un plic, următoarele documente:

• cererea de transfer, în original;
• noul act individual de aderare încheiat, în copie;
• copia actului tău de identitate sau a pașaportului emis de către autoritățile române, după caz.

Important!

• Transferul lichidităților bănești se consideră a fi încheiat la data la care contul bancar al administratorului noului fond de pensii facultative la care participantul a solicitat transferul a fost creditat.
• Poți deține calitatea de participant la mai multe fonduri de pensii facultative.
• Dacă transferul are loc în mai puțin de 2 ani de la data aderării, vei plăti o penalitate de transfer de 5% din valoarea activului personal.

Te vom anunța în scris imediat ce transferul tău la Esențial a fost realizat. Îți oferim suportul nostru pentru orice detaliu legat de acest proces și îți punem la dispoziție serviciul Call Center la numărul 0264-302.202, apelabil de luni până vineri, între orele 09:00 și 17:00.

Descarcă formularul Transfer la Esențial.

Îți punem la dispoziție formularul de mai jos în cazul modificării datelor personale și de contact cuprinse în actul individual de aderare (ex: nume în caz de căsătorie, act identitate sau pașaportul emis de către autoritățile române, după caz, adresa de corespondență, telefon, e-mail etc).

După ce ai completat formularul și ai atașat noua carte de identitate sau pașaportul emis de către autoritățile române, după caz, te rugăm să le transmiți prin poștă sau curier la sediul societății noastre, prin fax la numărul 0264 302 290 sau prin e-mail, scanat, la office@carpathiapensii.ro.

Te rugăm să semnezi formularul completat înainte de a-l expedia.

Pe site-ul www.PensiiNonStop.ro poți să-ți încarci copia actului de identitate sau pașaportul emis de către autoritățile române, după caz, și să-ți completezi datele de contact (adresa de corespondență, numărul de telefon sau adresa de email).

Modificarea datelor în sistemul informatic al Carpathia Pensii se va face după primirea / recepționarea la sediul companiei noastre a formularului și a documentelor atașate.

Descarcă formularul Modificare date personale.